'Madoff: The Monster of Wall Street': 9 Ambilan Paling Mengejutkan

Netflix Mesin jenayah sebenar mempunyai subjek baharu dalam pandangan Januari ini: Bernie Madoff. Diarahkan oleh Joe Berlinger, Madoff: Raksasa Wall Street menawarkan sangat sedikit dari segi maklumat baharu tentang salah satu penipuan kewangan yang paling dihebahkan dalam sejarah Amerika dan skim Ponzi terbesar yang pernah dilihat dunia. Tetapi apa yang tidak ada dalam keasliannya, ia menggantikannya dengan penghadaman. Jika anda tidak pernah dapat melihat kesaksian mahkamah, bahan pemikiran yang panjang, dan banyak buku tentang kes Bernie Madoff, ini mungkin cara anda untuk memahaminya.

Mencari panduan ringkas tentang perkara yang boleh anda harapkan daripada dokumenseri ini sebelum anda menekan main? Kami telah melindungi anda. Berikut ialah beberapa kelainan yang diterokai dokumenseri jenayah sebenar Netflix.

'The Monster of Wall Street' menyelam sepenuhnya ke dalam skim Ponzi dan menerangkan peranan Frank DiPascali di dalamnya.

Kes Bernie Madoff telah dilindungi berpuluh-puluh kali sebelum ini. Tetapi apa yang membuat Raksasa Wall Street ketara adalah keupayaannya untuk menerangkan dan mendramatisir sepenuhnya skema Ponzi ini. Kira-kira dua episod siri lebih daripada empat jam dikhaskan untuk logistik. Melalui penceritaan semula ini, Frank DiPascali menjadi nama besar seperti Bernie Madoff.

Apabila Bernard L. Madoff Investment Securities berpindah ke Bangunan Gincu, operasi itu mempunyai dua tingkat: tingkat ke-19 dan ke-17. Tingkat 19 adalah tempat perdagangan yang sah berlaku, tetapi tingkat 17 dikendalikan oleh Frank DiPascali. Pada asasnya, tingkat 17 mengambil wang pelbagai pelanggan dan mendakwa ia melabur jumlah tersebut. Sebenarnya, Madoff mendepositkan semua wang ini ke dalam akaun dengan JP Morgan Chase. Apabila dia membuat dagangan yang lebih besar di tingkat 19, dia dapat melindung nilai pembelian sahamnya dengan jumlah wang haram ini. Sementara itu, pelanggannya dihantar laporan palsu yang mendakwa pelaburan mereka semakin meningkat nilai.

Walaupun idea asas skim Ponzi agak mudah difahami, cara Madoff menganjurkan skim ini telah lama menjadi punca kekeliruan bagi ramai pemerhati biasa. Raksasa Wall Street melakukan kerja yang baik untuk menerangkan secara menyeluruh logistik operasi ini sambil menggunakan dramatisasi untuk memastikan perkara yang menarik. Jika pelaporan kewangan menyusahkan anda, anda mungkin bertuah dengan dokumen ini.

Dianggarkan bahawa skim Ponzi kehilangan pelanggan $19 bilion.

Apabila bercakap tentang berapa banyak wang yang diambil Bernie Madoff daripada mangsanya, banyak angka telah dilemparkan selama bertahun-tahun. Ada yang mendakwa jumlah itu setinggi $64 bilion, yang mengambil kira jumlah yang dilaburkan pelanggan dengan Madoff serta berapa banyak yang mereka fikir mereka perolehi daripada pelaburan tersebut. Tetapi nombor itu Raksasa Wall Street tanah di ialah $19 bilion. Itulah jumlah orang dan organisasi yang dilaburkan dengan Madoff, tidak mengira sebarang keuntungan yang dia dakwa mereka perolehi.

Ramai mangsa Madoff telah menjadi mangsa semula berikutan penahanannya.

Walaupun seram cerita ini, ada bab kedua yang sama menyedihkan. Selepas Madoff mengakui skim Ponzinya dan ditangkap, mangsanya berhutang wang yang mereka laburkan dengannya pada mulanya. Masalahnya ialah kebanyakan wang itu sudah hilang. Masukkan Irving Picard.

Melalui tindakan undang-undang tanpa henti, pemegang amanah dapat memperoleh semula $14 bilion daripada $19 bilion yang asal. Sebahagian daripada wang yang diperoleh itu datang daripada pelabur uber kaya yang ramai percaya mengetahui tentang penipuan itu. Sebagai contoh, Norman Levy terpaksa membayar balik $220 juta, Stanley Chais terpaksa membayar balik $277 juta, dan Carl Shapiro terpaksa membayar balik $625 juta. Tetapi disebabkan cara Picard memulihkan dana yang hilang ini, ramai orang biasa turut tercedera

Picard merangka tindakan undang-undangnya supaya sesiapa yang membuat wang melalui skim Ponzi terpaksa memulangkannya, peruntukan kontrak yang dikenali sebagai clawback. Ini berlaku kepada orang besar yang berulang kali menyelamatkan Madoff. Tetapi ia juga terpakai kepada orang biasa yang tidak tahu apa-apa tentang penipuan dan kebetulan mengeluarkan wang mereka sebelum skim Ponzi didedahkan. Orang yang telah mengelak pusingan pertama kerugian - kebanyakan mereka warga emas - kehilangan simpanan, rumah, dan terpaksa meninggalkan persaraan untuk kembali bekerja.

SEC mengabaikan jenayah Madoff lagi dan lagi.

Bukannya skim Madoff begitu rumit sehingga mustahil untuk dikesan oleh orang ramai. Harry Markopolos, seorang penyiasat perakaunan forensik dan penipuan kewangan, mendakwa bahawa dia mendapati bahawa perniagaan pengurusan kekayaan Bernie Madoff adalah skim Ponzi yang besar selepas kira-kira empat minit melihat pulangan salah seorang pelanggan Madoff. Dari 1999 hingga 2008, Markopolos mengumpul bukti untuk membuktikan bahawa Madoff mendalangi penipuan. Dia juga memaklumkan Suruhanjaya Bursa Sekuriti (SEC) tentang syak wasangkanya pada tahun 2000, 2001, dan 2005 serta membekalkan dokumen sokongan. Setiap kali SEC sama ada mengabaikannya atau memberikan keterangannya dengan pandangan sepintas lalu. Pada satu ketika, ketua SEC hanya menelefon Madoff dan bertanya kepadanya sama ada dia melakukan sesuatu yang menyalahi undang-undang. Apabila Madoff menafikannya, dia terpengaruh dengan kata-katanya.

Markopolos dipanggil untuk memberi keterangan di hadapan Kongres semasa siasatan. 'Saya diberitahu ia adalah kesaksian Kongres yang paling hangat sejak Watergate,' kata Markopolos.

Madoff mendakwa hanya dia yang mengetahui operasi itu.

Walaupun ia terlalu besar untuk dijejaki oleh seorang, Madoff mendakwa hanya dia yang mengetahui skim Ponzinya. Beberapa orang didapati bersalah berhubung dengan penipuan besar-besaran ini, termasuk Madoff, abangnya Peter Madoff, Frank DiPascali, dan lima bekas pembantu . Tetapi senarai orang yang berkhidmat untuk skandal besar ini agak kecil. Subjek dokumentari lain berpendapat bahawa penangkapan Madoff berfungsi sebagai kambing korban untuk krisis kewangan 2008 dan bahawa banyak lagi yang berkaitan dengan keruntuhan sistematik ini terhindar kerana penahanannya.

'Kesalahan [dana penyuap] adalah kegagalan sepenuhnya dalam usaha wajar, yang merupakan tugas mereka,' Jim Campbell, pengarang Ceramah Madoff: Membongkar Kisah yang Tidak Terungkap Di Sebalik Skim Ponzi Paling Terkenal dalam Sejarah, berkata. 'Saya rasa pemilik Fairfield Greenwich, Sonja Kohn, semua orang itu, mereka sepatutnya dipenjarakan.'

JP Morgan Chase sepatutnya menyedari operasi haram ini.

Ini adalah tuntutan yang dibuat oleh beberapa subjek temu bual dalam dokumen. Daripada melabur wang pelanggannya, Madoff mendepositkan sebahagian besarnya ke dalam akaun dengan JP Morgan Chase. Antara 2003 dan 2008, Madoff mendepositkan antara $3 bilion hingga $6 bilion ke dalam akaun itu. Biasanya, di bawah Akta Rahsia Bank, jika anda memindahkan lebih daripada $10,000 dan bank tidak mempunyai pemahaman yang jelas mengapa pemindahan itu berlaku, ia menghasilkan Laporan Aktiviti Mencurigakan. Laporan itu kemudiannya dihantar kepada pihak berkuasa. Langkah itu nampaknya tidak diambil dengan Madoff.

'Bagaimanakah anda memindahkan berbilion-bilion dolar pada transaksi palsu berulang-alik di bank-bank utama dan tidak menjana laporan SAR?' Frank Casey, bekas eksekutif untuk Rampart Investment Co., bertanya.

Terdapat sekurang-kurangnya dua kes bunuh diri yang berkaitan dengan kes ini.

Berikutan penipuan ini didedahkan, dua orang menamatkan nyawa mereka: Rene-Thierry Magon de la Villehuchet dan Mark Madoff. Villehuchet ialah salah seorang pengasas Access International Advisors, dan Raksasa Wall Street berhujah bahawa dia berkemungkinan tidak mengetahui skim itu. Dia kehilangan $1.4 bilion bekerja dengan Madoff. Bunuh diri kedua ialah Mark Madoff, anak lelaki Bernie Madoff dan salah seorang pemberi maklumat mengenai jenayah bapanya.

Terdapat satu lagi kematian besar yang dikaitkan dengan kes ini. Jeffry Picower adalah penerima terbesar skim Madoff. Pada masa orang ramai melihat pulangan pasaran kira-kira 9 peratus, Picower melihat pulangan yang mengejutkan sebanyak 950 peratus. Di tengah-tengah tindakan undang-undang Picard, Picower mengalami serangan jantung dan secara tidak sengaja lemas di kolamnya. Balunya kemudiannya bersetuju supaya harta pusakanya menyelesaikan tuntutan yang dikemukakan terhadapnya sehingga mencecah $7.2 bilion. Ia adalah rampasan kuasa tunggal terbesar dalam sejarah kehakiman Amerika

Tiada siapa yang mendakwa mayat Bernie Madoff.

Perincian kecil ini menunjukkan reputasi Bernie Madoff dengan keluarga dan rakannya. Pada 2021, Bernie Madoff meninggal dunia pada usia 82 tahun ketika dia masih dalam penjara. Walaupun dia seorang Yahudi, mayatnya dibakar. Raksasa Wall Street mendakwa bahawa keluarga Madoff enggan menuntut jenazahnya dan ini abunya masih berada di pejabat peguam.

Orang yang berkaitan dengan kes itu percaya bahawa mungkin ada seorang lagi Madoff.

Ini mungkin bahagian yang paling menyeramkan dalam dokumenri yang mengganggu ini. Bruce Dubinsky adalah saksi pakar semasa kes Madoff yang muncul beberapa kali Raksasa Wall Street . 'Mungkinkah ada lagi Bernie Madoff pada masa hadapan?' Dubinsky bertanya dalam episod akhir. “Akan ada seorang lagi Bernie Madoff pada masa hadapan. Itu akan berlaku. Ingat kata-kata saya.'

Kata-katanya digemakan oleh Markopolos: 'Kes Madoff, ia adalah kes pemecahan rekod pada 2008. Tetapi ingat: Rekod dibuat untuk dipecahkan.'